EcoBicy HSBC, la red con más de 22 millones de
viajes en 2024 y muy pronto más cerca de ti,
presenta. Lo que hay que saber. El lavado de
dinero se esconde tras la informalidad y la evasión
fiscal. La Fiscalía abre investigación y solicita
información sobre presuntos pagos a Peña Nieto,
y dos jóvenes mexicanas se convirtieron en las
heroínas de las inundaciones en Texas. Es miércoles
9 de julio. Yo soy Mónica Alfaro y esto es Expansión
Daily. Bienvenidos y bienvenidas todos a un episodio
más de Expansión Daily. No olviden suscribirse
a este podcast para que no se pierdan ninguna
de nuestras notas que van a hacer que estén bien
informadísimos. Hoy está conmigo Ari Ortega,
coeditora de Expansión Política. ¿Cómo estás,
Ari? Hola, Moni. Pues muy contenta de estar aquí
contigo, ¿sabes? Es la primera vez que me toca
aquí estar en el micrófono compartiendo contigo
y yo creo que... pues será un buen un buen miércoles.
Excelente día que elegimos miércoles 9 de julio
para esta dupla y déjame déjame abrir el episodio
de hoy antes de entrar en los temas oscuros de
lavado de dinero con que ya tenemos primer finalista
del mundial de clubes ayer el Chelsea venció
dos a cero al Fluminense. Así que, bueno, ya
tenemos a quién se enfrentará con el vencedor
en la semifinal entre el Real Madrid y el Paris
Saint -Germain. Vamos a ver cómo queda este juego.
Muy atentos a la información que les vamos a
compartir. Ya saben, aquí y en Sports Illustrated.
Pero, Ari, pasemos a temas tal vez menos amigables.
El lavado de dinero, porque hemos hablado mucho
de esto de lavado de dinero en estos días. Exactamente,
Moni, pues ya lo escuché. He escuchado también
a Gonzalo, a Ivette, hablando de estos temas,
sobre todo el follow the money, esta frase que
conocemos muy bien y que hemos escuchado ya en
varios episodios y en varios capítulos también
de la vida, pues en este capítulo... Este es
un lavado de dinero que se esconde tras la informalidad
y la evasión fiscal. Este tema que hemos comentado
ya pues ha sido el protagonista. Hoy no es la
obcepción porque estamos hablando de que este
lavado de dinero a veces pensamos que sólo se
refiere a los temas del narcotráfico, del crimen,
pero pues a veces está como más cercano, incluso
en cualquier negocio a lo mejor que use dinero
en efectivo, ¿no? Porque básicamente es un negocio
informal. Sí, a ver, se reduce a evasión fiscal.
De hecho, Adain Supatiño, que es la autora de
esta nota, nos dice que México se caracteriza,
ya sabemos, por tener una de las menores recaudaciones
de impuestos en América Latina y en los países
de la OCDE, sobre todo ISR, por la gran informalidad
justamente que hay en nuestra economía. Hay evasión
y hay elusión de impuestos. De hecho, la evaluación
nacional de riesgos de lavado de dinero y financiamiento
al terrorismo en 2023. Estos arrojados por la
Unidad de Inteligencia Financiera, de la que
también hablamos recientemente, nos dice que
la economía informal lleva a que el dinero recaudado
pueda, ojo, pueda, no quiere decir que obligatoriamente,
pero que el dinero recaudado de esta manera pueda
ser de procedencia ilícita y sea introducido
en el sector formal mexicano. a través de una
persona física o moral para el lavado de dinero
o financiamiento al terrorismo. Pues exactamente,
Moni, porque en esta entrevista que le hace Dainsu
Patiño al presidente del Comité Nacional de Estudios
Económicos del Instituto Mexicano de Ejecutivos
de Finanzas, Manuel Herrera Espinosa, pues también
comenta que la informalidad es un factor para
la comisión de delitos como la evasión fiscal
o el contrabando. Esto representa un riesgo importante
en el lavado de dinero en México. Y esto es por
porque algunas empresas informales no están inscritas
en el registro federal de contribuyentes del
SAT, este temido SAT, por lo tanto no pagan impuestos
como el ICR o otros que se tienen que pagar.
no brindan seguridad social a sus trabajadores
y utilizan dinero básicamente en efectivo, lo
cual es difícil de rastrear. Tú sabes que cualquier
pago que uno haga con tarjetas de crédito, con
tarjetas de débito, pues tiene un nombre, tiene
un sello, tiene una liga, toda transacción que
tú hagas en ese sentido, pues va a tener un modo
de ser como vigilado, ¿no? Lo puedes buscar y
rastrear. Y el dinero en efectivo es precisamente
lo que es hace que se evite. Claro y a ver no
son exclusivas de estas empresas que no están
registradas en el registro federal de contribuyentes
también podrían estar también podrían ser operaciones
de empresas que sí están activas que sí tienen
empleados y que simulan operaciones por ejemplo
empresas fantasma que están legalmente constituidas
pero son fachadas corporativas que tienen como
propósito en realidad defraudar o evadir la aplicación
de la ley. Es decir, la información aquí es no
solamente tiene que ver con narcotráfico, sino
con estos otros delitos. Y déjenme aprovechar
la oportunidad de recordarles que no se pierdan
el episodio de Cuéntame de Economía de esta semana,
donde les explicamos por qué. nos tiene que importar
el tema de los señalamientos por presunto lavado
de dinero para cárteles ligados al fentanilo
de estos últimos días, aunque no seamos clientes
de estas instituciones bancarias. Aquí les explicamos
cómo es que esto nos afecta a todos. Ya saben
que aquí les dejamos la liga en el episodio para
un mayor análisis. Y bueno, a ver, pasemos al
siguiente tema porque Trump considera Ya sabes
que su palabra favorita es aranceles. Y está
considerando aranceles del 50 % al cobre y de
200 % a productos farmacéuticos. Y es que Scott
Besant, que es el secretario del Tesoro, dijo
que en total los aranceles pueden generar más
de 300 mil millones de dólares para finales del
año a las arcas públicas, obviamente estadounidenses,
y pues no se quieren... perder de este dinero,
¿verdad? No, bueno, veis que están buscando dinero,
como bien dices, hasta debajo de las piedras.
Yo creo que la segunda palabra favorita también
de Trump, además de Aranceles, es amenaza, porque
generalmente estos anuncios que vienen... que
viene, que dice, que canta como un bombo y platillo
pues a la mera hora también son matizados con
acuerdos, ¿no? Y esto justo es una de las cosas
que quiere hacer o que está buscando con sus
socios comerciales, ¿no? Tras anunciar este impuesto
que va a ser... probablemente el primero de agosto
que fue la amenaza que hizo pues también está
diciendo que viene guiado de una oleada de acuerdos
con sus socios comerciales para evitar estas
ideas arancelarias que bueno, básicamente no
van a tardar en llegar y hemos visto cómo reaccionan
también los países ante estas amenazas. Por ejemplo,
ahorita Washington logró dos acuerdos, uno con
el Reino Unido y otro con Vietnam para reducir
estos altísimos aranceles de represalia, por
ejemplo, de China. Las negociaciones con el Reino
Unido sobre aranceles en acero y aluminio pues
siguen en curso. Entonces, en este juego están
cayendo todos. Sí, y por eso tenemos que recordar
esta fecha grises, 1 de agosto, la fecha límite
para que entren en vigor los aranceles más altos
después de que en abril se impuso este... pues
harán el generalizado del 10 % a los productos
de casi todos sus socios comerciales. El lunes,
de hecho, ya comenzó a enviar cartas a socios
comerciales de Estados Unidos, principalmente
a los asiáticos, para decirles sobre el recargo
que aplicará a sus productos a partir de esta
fecha. Así que 14 países ya ven su futuro con
cargos que van desde el 25%, como Japón, Corea
del Norte, Túnez, hasta el 40%. por ciento como
Laos y Virvania. Vamos a ver cuántos de estos
aranceles se negocian con acuerdos, pero como
bien dices, la amenaza está sobre la mesa. Y
bueno, a ver, pasando a cosas nacionales. ya
no sé si nacionales o internacionales también.
La Fiscalía abrió una investigación y solicitó
información sobre presuntos pagos a Peña Nieto.
A ver, estamos hablando de una investigación
israelí que reveló que el ex presidente Enrique
Peña Nieto supuestamente recibió 25 millones
de dólares para permitir que su gobierno comprar
el sistema Pegasus. Cuéntanos cómo está esto,
Ari. Pues así como lo estás contando un poquito,
Moni, está muy bien porque justo esta noticia
saltó el fin de semana de que se habían hecho
estos pagos, pero la Fiscalía General de la República
anunció ayer que hay una investigación por estos
supuestos pagos que recibió el expresidente Enrique
Peña Nieto para que su gobierno se comprara el
software Pegasus. Recuerdas que este instrumento
de inteligencia pues se adquirió, pero básicamente
se utilizó también para investigar activistas,
funcionarios, periodistas. e incluso familiares
de los desaparecidos de Ayotzinapa. Ari, no sé
si investigarse a la palabra que usaría o espiar.
Digamos investigar porque ese es el motivo supuestamente
por el que se compra este instrumento, ¿no? Pero
básicamente se usó de una manera irresponsable
y se espió. Hubo muchas acusaciones sobre esto.
Fueron alrededor de 15 mil teléfonos los que
fueron intervenidos con este software Pegasus.
Y de hecho, parte de las declaraciones importantes
fueron las de Gertz Manero, Fiscal General de
la República, que aseguró que la dependencia
a su cargo inició la indagatoria. después de
considerar estos informes específicos sobre el
vínculo entre empresarios israelíes y Peña Nieto.
A diferencia de otras denuncias interpuestas
en la administración pasada que no fueron corroboradas
con suficientes pruebas. Lo que dijo Gertz Manero
es que la relación de México con las autoridades
de Israel es muy complicada. Porque se negaron
a extraditar a exfuncionarios mexicanos y eso
ayudó, digamos, sumó a que las investigaciones
de varios casos de graves violaciones a derechos
humanos siguen estancadas y no puedan pues moverse
como por ejemplo el de la desaparición de los
de los 43 normalistas de Ayotzinapa. Seguro se
refiere a Tomás Cerón. el funcionario, exfuncionario,
que justamente está en Israel y que no puede
ser extraditado a México para enfrentar estos
cargos por lo de Ayotzinapa. Justamente, justamente.
Y bueno, simplemente para recordar un poco, yo
creo que para aquellos que no teníamos tan presente
lo de Pegasus, últimamente lo hemos traído mucho
a la mesa. Recordemos que es este sistema que
se utilizó para para esperar no solo en una sino
en dos administraciones pasadas y que la investigación
de Marker que es el medio israelí que reveló
estas declaraciones de dos empresarios que decían
que comercializaban este software. Ahora enfrentan
un juicio en su contra. Bueno, en Israel, ¿no?
Entonces, ¿qué fue lo que dijo Peña Nieto al
respecto, Ari? Bueno, pues, obviamente, ¿qué
va a decir? Yo no fui. Él negó a haber recibido
estos pagos millonarios por los que se está hablando.
De hecho, al expresidente lo habíamos visto desaparecido
un poco y este tema lo trajo de nuevo al ojo
público. Estamos hablando otra vez de él. Está
saliendo. vez en entrevistas y pues que puede
decir básicamente que él no tiene nada que ver
que no recibió estos sobornos y que pues él puede
aparecer en muchos juicios entre particulares
sobre todo su nombre por la gestión que tuvo
pero pues que él tenga que ver algo personal
pues tampoco también dijo que él no era encargado
de hacer los contratos no o sea que tampoco esta
investigación tenía sustento lo que estaban diciendo
en la investigación de marker entonces pues esto
solamente lo vamos a saber bien cuando la fiscalía
haga su trabajo y entonces haya investigaciones
y realmente pues pruebas no de que esto fue y
sucedió. ¿Cuándo va a ser eso Ari? hay que esperarnos
sentadas yo creo porque las investigaciones de
la fiscalía últimamente no están avanzando muy
bien y pues como bien lo dijo el fiscal pues
la relación con Israel tampoco ha sido muy buena
para que puedan colaborar en esta información
y puedan intercambiar datos que eso es lo que
se busca digo pues hemos visto lo de Cerón lleva
años y no han logrado mucho entonces pues ahorita
qué podemos esperar dices. Bueno, vamos a pasar
a la siguiente nota, Ari, porque esta información
también nos atañe directamente y es que la crisis
del gusano barrenador que seguramente han estado
escuchando, pues, las últimas, no sé, semanas
o meses, tal vez, ha destapado irregularidades
en la certificación de ganado y es que acá el
equipo al que pertenece Ari Ortega, el equipo
de expansión política, hizo una solicitud de
información al Cenacica, el Servicio Nacional
de Sanidad, Inocuidad y Calidad Agroalimentaria,
y a raíz de se supo que de 2024 a abril de 2025,
ojo, más de 300 médicos veterinarios privados
emitieron certificados sosanitarios falsos con
errores y más de 1300 irregularidades. A ver,
Ari, cuéntanos qué onda con esta nota de Dulce
Soto. Pues, prácticamente, Dulce hizo una solicitud
a raíz de algunos comentarios que había hecho.
precisamente el titular de agricultura sobre
estos médicos que son privados, o sea, esto es
totalmente normal. El gobierno contrata personal
externo para que pueda verificar y revisar a
este ganado. sobre todo porque tiene un gran
impacto en la exportación y el comercio. Tú sabrás
que, por ejemplo, este caso precisamente ocasionó
que Estados Unidos desde mayo suspendiera las
exportaciones de ganado de México a ese país.
Apenas el lunes se volvió a reabrir esta exportación,
pero... Esta crisis, aunque se está ya sorteando
un poco a nivel internacional y con Estados Unidos,
que es uno de los socios comerciales más importantes,
pues también destapó aquí estas irregularidades
que ya estabas comentando. O sea, estos médicos
realmente lo que hicieron fue, en algunos casos,
incluso dar las certificaciones, o sea, validar
que el ganado estaba bien, incluso sin revisarlo.
O sea, esto fue una de las respuestas que le
dieron a Dulce en esta solicitud de información
que hizo. Ya hay también médicos que fueron suspendidos,
hay otros que también han tenido que pagar multas.
en los últimos 16 meses la Dirección General
de Inspección detectó a 11 veterinarios particulares
que emitieron certificados apócrifos en Chiapas,
Tabasco y Campeche y encontró inconsistencias
en la documentación presentada por otros 308
veterinarios en 27 entidades federativas. O sea,
básicamente ningún estado se salva de este tipo
de acciones que se empezaron a hacer. Claro que
pueden revisar bien los datos, las realidades
que se en la nota de Dulce, pero pues aquí les
vamos a contar algunas. Alguno fue como la alteración
de los documentos sosanitarios, la inconsistencia
en la expedición del certificado contra los dictámenes,
animales sospechosos o reactores, e incluso los
aretes de identificación, estos que vemos comúnmente
en los animales, pues estaban alterados o tenían
folios diferentes. ¿Ustedes pueden decir a mí
qué? ¿Esto a mí qué? ¿Cuál es el problema? A
ver, el gusano barrenador es una plaga que se
había erradicado en México desde 1991. Esto quiere
decir, había pasado mucho tiempo México libre
de esta plaga y ahora esta crisis se da por varios
elementos. Uno de ellos es la fallas, como bien
dices. Otro que es importantísimo es que hay
menos personal capacitado y que las condiciones
en las que trabajan los veterinarios son precarias,
que ha habido recortes presupuestales, que ha
habido falta de enseñanza de detección, es decir,
los especialistas no saben bien cómo detectarlo
y cómo controlar el gusano barrenador desde la
licenciatura. Entonces, sí es problemático porque
uno pensaría, bueno, un poquito menos de presupuesto,
bueno, pues alguien menos experimentado. Mira
hasta dónde las consecuencias de esto y vamos
a decir bueno pero él y para lo a lo mejor los
que no tienen muy claro el gusano barnador no
es algo que tú vas a ver en la carne en la carnicería
no es algo por lo que no vas a poder encontrar
o o debes comer con con nerviosismo con temor
a algún producto ganadero no más bien lo que
va a ser es lo que ya está haciendo no los problemas
de exportación los problemas de comercialización
y Por lo tanto, si entiendo, vean Ari, el alza
de precios. Entonces, es muy problemático porque
todos los estados, como bien decías, presentan
irregularidades. Y aquí quisiera preguntarles
a los podescuchas si ustedes creen hasta ahora,
tal vez antes de escuchar esta información, que
este es un problema que les atañe, que les toca,
que les preocupa o lo sienten lejano a su vida.
Bueno, que sepan que sí les toca porque le sube
el precio del producto. Pero bueno, cuéntenos
si hasta este momento se habían preocupado o
no por esta plaga del gusano barredonador de
la que no sabíamos nada desde 1991. Pero bueno,
Ari, no nos vayamos con este mal sabor de boca,
por favor. Aunque a veces parezca, no todo está
perdido. Y es que traemos una buena porque hemos
estado escuchando mucho sobre estas terribles
inundaciones en Texas y lo que sucedió en el
campamento que sufrió esta gran inundación de
hasta 8 metros en 45 minutos. Pero tenemos a
dos mexicanas que hicieron un acto heroico la
verdad Dari. Super heroico y la verdad hasta
leer la nota me emociona porque bueno en las
entrevistas que ellas han dado porque estas dos
chicas de 19 años lograron salvar a 20 niñas
de este campamento en Camp Mystique que es donde
estaban varios varios grupos que también estaban
aquí que estaban muy cerca del río Guadalupe
que fue el que se desbordó pero gracias a estas
dos chicas pues 20 niñas lograron salvarse y
también cómo pasar este terror como ellas mismas
lo narran en un rato pues para la anécdota porque
pues estas chicas se aventuraron empezaron a
proteger a las niñas empezaron a cuidarlas bueno
les pusieron los nombres en sus manos para evitar
cualquier catástrofe como ya sabemos en uno de
estos desastres lo único que pasa es que las
formas para identificar a las personas pues es
anotando un número, nombre o teléfono, dirección
donde puedan localizarlas en partes del cuerpo
entonces ellas empezaron a hacer esto llevaron
a las niñas a una parte más alta donde podían
no ser alcanzadas por estas inundaciones porque
el campamento quedó prácticamente destruido según
lo que hemos podido ver también en las imágenes
que ya están circulando y ellas hicieron que
todo esto que pasara donde escuchaban los vidrios
temblando con los truenos y se fue la luz y no
podían hacer como más ellas entretuvieron a las
niñas y a lo mejor con algo tan sencillo como
jugar con ellas pues fue como pudieron pasar
el rato mejor. Hoy estamos haciendo de emoción,
hemos dicho sus nombres, Silvana Carzabaldés
y María Paula Zárate fueron estas dos heroínas
que salvaron a 20 niñas en una tragedia en la
que más de 100 personas perdieron la vida el
fin de semana. Así que nuestro reconocimiento
y agradecimiento para ellas. No podíamos irnos
este miércoles con puras cosas feas, Sarí. Así
que gracias por estar hoy en la Expansión Daily.
No, Moni. Gracias a ti, porque además de ellas,
bueno, perdón, pero ellas no son las únicas.
También ya este personal de Coahuila y Nuevo
León se fue allá a Texas a ayudar a más en las
personas afectadas por las inundaciones. Entonces,
a lo mejor vamos a tener por ahí más héroes o
heroínas en esta. catástrofe, que eso no está
tan padre, pero pues hay una poca de luz en esta
situación. Ojalá que sí, Ari. Ojalá que tus palabras
se conviertan en realidad. Gracias por estar
aquí, Ari. Gracias a ti, Moni, y a todos los
que nos escuchan y que tengan un muy buen día.
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